How does portfolio rebalancing work?

Rebalancing sells assets that have grown above their target weight and buys those that have fallen below it, returning the portfolio to your chosen allocation. The calculator computes each buy or sell amount from your current values and target percentages.

How often should I rebalance my portfolio?

Common approaches are calendar-based (monthly or quarterly) or threshold-based (whenever an asset drifts more than a set percentage from target). More frequent rebalancing keeps weights tighter but incurs more fees and taxes.

Do my target percentages need to add up to 100%?

Yes. Targets should sum to 100% so the calculator can allocate your full portfolio value. If they do not, the suggested trades will either leave cash uninvested or exceed your capital.

포트폴리오 배분 리밸런서

현재 보유자산과 목표 배분 입력. 목표 달성을 위해 각 자산을 얼마나 사고팔아야 하는지 정확히 확인.

자산	현재 가치($)	목표%

자산	현재%	목표%	편차	액션

총 포트폴리오 가치—

목표% 합계—

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포트폴리오 리밸런서 소개

포트폴리오 리밸런서는 현재 보유 자산과 목표 배분 비율을 비교하여 목표에 맞추기 위해 각 자산을 얼마나 매수 또는 매도해야 하는지 정확히 알려줍니다. 각 자산의 가치와 목표 비율을 입력하면 편차(드리프트)와 리밸런싱에 필요한 정확한 거래 내역이 표시됩니다.

자주 묻는 질문

포트폴리오 리밸런싱은 어떻게 작동하나요?

리밸런싱은 목표 비중을 초과하여 성장한 자산을 매도하고 비중이 낮아진 자산을 매수하여 포트폴리오를 선택한 배분으로 되돌립니다. 계산기는 현재 가치와 목표 비율로부터 각 자산의 매수 또는 매도 금액을 산출합니다.

포트폴리오 리밸런싱은 얼마나 자주 해야 하나요?

일반적인 방법으로는 일정 기반(월별 또는 분기별)과 임계값 기반(자산이 목표에서 일정 비율 이상 이탈할 때) 방식이 있습니다. 자주 리밸런싱하면 비중을 더 정확하게 유지하지만 수수료와 세금이 더 많이 발생합니다.

목표 비율의 합이 반드시 100%여야 하나요?

네. 계산기가 전체 포트폴리오 가치를 배분할 수 있도록 합계가 100%여야 합니다. 그렇지 않으면 제안된 거래가 현금을 미투자 상태로 남기거나 자본을 초과할 수 있습니다.