认知偏差词典
12 种让交易者亏钱的心理偏差，每一种都配有真实交易场景和应对方法。
会拖垮账户的心理偏差
损失厌恶
同等金额下，亏损带来的痛苦大约是盈利带来的快乐的两倍。
交易场景 你让一笔亏损交易远远超过止损位还不平仓，因为“认输”让你太难受。
应对方法 提前设定好止损并把它当作不可协商的规则；用 R 倍数思考，而不是用金额思考。
处置效应
过早卖出盈利仓位、却长时间持有亏损仓位的冲动。
交易场景 你急忙锁定 0.5R 的小盈利，却让一笔 1R 的亏损一路扩大到 3R，指望它能回本。
应对方法 入场前就设好止盈目标和止损位，然后让它们机械地执行。
确认偏误
只寻找能够印证自己既有想法的信息。
交易场景 做多之后，你只看多头观点，无视图表上的看跌信号。
应对方法 入场之前，主动写下反对这笔交易的最有力理由。
近因偏差
对最近发生的结果赋予过高权重。
交易场景 连续赢了三笔之后，你加大了仓位，笃定这波连胜会继续下去。
应对方法 把决策锚定在你的长期统计数据上，而不是最近几笔交易上。
锚定效应
死盯着一个其实无关紧要的参考价格。
交易场景 即使你的交易逻辑已经失效，你还是拒绝以低于入场价的价格卖出。
应对方法 根据当前的交易设置来判断这笔交易，而不是根据你的买入价。
沉没成本谬误
为了给过去的亏损找理由，继续投入更多资金。
交易场景 你在一个已经站不住脚的逻辑上不断补仓摊薄成本，只因为“已经陷得这么深了”。
应对方法 问问自己：如果现在重新开仓，我还会开这个仓位吗？如果答案是否定的，就平仓。
过度自信
高估自己的交易能力和预测的精确度。
交易场景 一段连胜让你相信可以抛开风险限额，用过大的仓位交易。
应对方法 提前固定好每笔交易的风险；让胜率优势而不是情绪来决定仓位大小。
赌徒谬误
认为连续出现某种结果之后，相反的结果就“该来了”。
交易场景 连续出现四根阴线之后你买入，笃定下一根一定是阳线。
应对方法 每笔交易都是独立的；依据交易设置行动，而不是依据你觉得“应该”发生什么。
从众心理 / 错失恐惧（FOMO）
因为害怕错过机会而盲目跟风。
交易场景 你去追一枚已经上涨 40% 的币，只因为大家都在讨论它。
应对方法 如果错过了入场点，就等待属于你自己的交易设置——机会永远还有下一次。
可得性偏差
对生动、容易回忆起来的事情赋予过高的重要性。
交易场景 一次让你记忆深刻的爆仓，让你在接下来的几个月里都只敢用极小的仓位交易，尽管你的计划本身很稳健。
应对方法 依靠你的交易日志记录，而不是那段印象最深的记忆。
后见之明偏差
事后认为结果其实早就显而易见。
交易场景 “我早就知道它会跌”——于是下一次你就不再认真执行止损了。
应对方法 在结果出来之前就把你的推理写进日志，看看当时自己真正知道什么。
禀赋效应
仅仅因为拥有某样东西，就高估它的价值。
交易场景 你死抱着一个仓位不放，尽管以今天的价格你绝不会买入它。
应对方法 每天按市值重新评估仓位，把它当作持有现金一样来做决策。
没有找到匹配的偏差。
如何使用这份词典
你无法删除这些偏差——它们是人类认知与生俱来的一部分。你能做的是在当下识别出它们，并为每一种建立一条应对规则。浏览整个列表，找出最能描述你最糟糕交易的两三种偏差，把它们的应对方法变成你检查清单中的条目。
阅读完整指南 → 返回交易心理中心 →知道偏差存在，不等于能战胜它
说出一种偏差的名字，感觉像是取得了进展，但在交易的紧要关头，仅仅是认知本身很少能改变行为。正因如此，这里的每一种偏差都配有具体的应对方法——一条你能遵守的规则，胜过一个你仅仅“知道”的道理。把这份词典与交易前检查清单和交易日志结合起来使用，你就能把“我知道什么是损失厌恶”变成“我的止损已经设好，我不会去动它”。