أداة إعادة موازنة توزيع المحفظة
أدخل ممتلكاتك الحالية والتوزيع المستهدف. سترى بالضبط كم تحتاج أن تشتري أو تبيع من كل أصل للوصول إلى هدفك.
النتائج
—
—
| الأصل | النسبة الحالية % | النسبة المستهدفة % | الانحراف | الإجراء |
|---|
حول أداة إعادة موازنة المحفظة
تقارن أداة إعادة موازنة المحفظة ممتلكاتك الحالية بالتوزيع المستهدف وتخبرك بالضبط كم تشتري أو تبيع من كل أصل للعودة إلى الهدف. أدخل قيمة كل أصل ونسبته المرغوبة؛ وستعرض الأداة مقدار الانحراف والصفقات الدقيقة اللازمة لإعادة الموازنة.
الأسئلة الشائعة
كيف تعمل إعادة موازنة المحفظة؟
تبيع إعادة الموازنة الأصول التي تجاوز وزنها الهدف وتشتري تلك التي انخفضت دونه، لتعيد المحفظة إلى التوزيع الذي اخترته. تحسب الحاسبة مبلغ كل شراء أو بيع من قيمك الحالية ونسبك المستهدفة.
كم مرة يجب أن أعيد موازنة محفظتي؟
الأساليب الشائعة إما زمنية (شهرياً أو ربع سنوياً) أو قائمة على عتبة (كلما انحرف أصل عن هدفه بأكثر من نسبة محددة). إعادة الموازنة الأكثر تكراراً تُبقي الأوزان أكثر انضباطاً لكنها تتكبد رسوماً وضرائب أكثر.
هل يجب أن يبلغ مجموع النسب المستهدفة 100%؟
نعم. يجب أن يبلغ مجموع النسب المستهدفة 100% حتى تتمكن الحاسبة من توزيع كامل قيمة محفظتك. وإذا لم يكن الأمر كذلك، فإن الصفقات المقترحة إما ستترك نقدًا غير مستثمر أو ستتجاوز رأس مالك.