포트폴리오 배분 리밸런서
현재 보유 자산과 목표 배분 비율을 입력하세요. 목표에 도달하려면 각 자산을 얼마나 매수 또는 매도해야 하는지 정확히 확인할 수 있습니다.
결과
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| 자산 | 현재 % | 목표 % | 편차 | 조치 |
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포트폴리오 리밸런서 소개
포트폴리오 리밸런서는 현재 보유 자산과 목표 배분 비율을 비교하여, 목표에 맞추기 위해 각 자산을 얼마나 매수 또는 매도해야 하는지 정확히 알려줍니다. 각 자산의 가치와 원하는 목표 비율을 입력하면 편차(드리프트)와 리밸런싱에 필요한 정확한 거래 내역을 보여줍니다.
자주 묻는 질문
포트폴리오 리밸런싱은 어떻게 작동하나요?
리밸런싱은 목표 비중을 초과해 성장한 자산을 매도하고 비중이 낮아진 자산을 매수하여, 포트폴리오를 원래 선택한 배분으로 되돌리는 작업입니다. 계산기는 현재 가치와 목표 비율을 바탕으로 각 자산의 매수 또는 매도 금액을 산출합니다.
포트폴리오는 얼마나 자주 리밸런싱해야 하나요?
일반적으로는 일정 기반(매월 또는 매분기) 방식과 임계값 기반(자산이 목표에서 일정 비율 이상 벗어날 때마다) 방식이 사용됩니다. 리밸런싱을 자주 할수록 비중은 목표에 더 가깝게 유지되지만, 수수료와 세금 부담은 커집니다.
목표 비율의 합은 반드시 100%여야 하나요?
네. 계산기가 전체 포트폴리오 가치를 온전히 배분할 수 있도록 목표 비율의 합은 100%여야 합니다. 그렇지 않으면 제안된 거래가 현금을 미투자 상태로 남기거나 보유 자본을 초과하게 됩니다.